陷入“套路貸”短短數月,借款人輕則損失巨額家財,重則傾家蕩產,家破人亡。近日,上海市普陀區(qū)檢察院對周某某、劉某某6名涉“套路貸”團伙成員依法提起公訴。

著急用錢誤入“套路貸”迷網

2015年7月初,被害人孫先生因現有資金無法償還信用卡,所以想通過小額貸款周轉一下。經過一番網絡搜索,看到一家名為“卓*公司”可以提供貸款。他眼前一亮,迫不及待打了個電話過去咨詢,并當即約定7月3日和公司工作人員即被告人姜某某見面商議。當天,孫先生提出借款10萬元,3個月連本帶息還清,可是姜某某不同意,他提出要扣除利息和手續(xù)費3萬元,對方實際到手7萬元才可以。因為急需用錢,孫先生二話不說答應了下來。

看到他爽快的應下來后,姜某某變本加厲:“貸款有風險,萬一你跑路或者不還錢公司利益就受損了,所以要在借款合同和借條上寫明金額為20萬元,如果不違約就按照10萬元的本金利息還。”說著還拿出了其他借款人的合同和借條,向孫先生解釋其他人都是這樣的,孫先生認為自己肯定可以及時還款,沒有一絲猶疑就簽訂了合同和無償出租房屋抵押承諾書。隨后姜某某指派被告人謝某某跟隨孫先生至家中看房子,確認房子沒問題后,直接去銀行轉了20萬元,并要求孫先生當場取現15萬元交回給謝某某,剩余5萬元作為借款。過了2天,孫先生又到姜某某辦公室取到了現金2萬元。至此,孫先生拿到手7萬元。此時他還沉浸在高效率的借款速度中,暗自歡喜覺得這種借款方式方便又快速,殊不知,一張“套路貸”的大網已鋪開包圍了他。

轉眼到了7月下旬,姜某某主動打電話給孫先生說又幫其籌到了5萬元,一開始孫先生并不打算繼續(xù)借款了,但因為之前借的7萬元不夠自己信用卡還款,所以孫先生在7月28日又去到了公司。這一次,姜某某用同樣的方法讓他簽下了12萬元的借款合同和借條,隨即又讓謝某某帶其去銀行做了12萬元的流水賬,其中7萬元當場取現還給謝某某,孫先生自己只留下5萬元作為借款。

至此孫先生到手12萬元,度過了信用卡還款危機,卻不知接下來的日子才是他噩夢的開始。

被“違約”無奈平賬 恐嚇威逼資金翻倍

雙方約定還款日是8月2日,8月1日時,孫先生準備還款,可至于是還給謝某某還是姜某某這個事情,二人一直相互推辭,致使孫先生在8月1日當天并沒有還款成功。

8月3日,孫先生與姜某某商量好帶現金至公司還款,到了公司后,一向溫和的姜某某態(tài)度大變,聲稱對方已經違約,公司老板說要還款15萬元,不然就翻倍還款32萬元,期間還一直進行言語威脅,說不還款就去其家里鬧,找父母的麻煩。孫先生一頭霧水,他想不明白為什么姜某某會在一天之內性情大變,只能解釋說自己還不出這么多錢。姜某某隨即提出要帶他去平賬,孫先生無奈被迫答應。

8月5日,姜某某介紹劉某某給被害人孫先生認識,他們集合在卓*公司。劉某某聲稱至少借款35萬元,借條要翻倍寫,多出的錢是保證金。孫先生迫于恐嚇和威逼,簽下了這令人匪夷所思的借條。隨后劉帶他去銀行走賬,共計轉了70萬元至孫先生賬戶中,其中15萬當做之前的借款還至被告人謝某某的銀行賬戶中,后又當場取現48萬元交回給被告人劉某某,孫先生自己到手7萬元。一層層平賬帶來的后果就是讓孫先生背上了70萬元的“債款”。

2019年5月初,孫先生提出要還款35萬元,此時重復的套路又上演了,被告人劉某某聲稱自己在外地,故意制造違約,威逼對方償還70萬元,未果,帶領姜某某等人多次以言語威脅、上門鬧事等方式討要70萬元。經多次報警,雙方協(xié)商,最后孫先生被迫還款25萬元了結債務。

空殼公司實為“套路貸”基地

經查,卓*公司就是一個“套路貸”基地,老板名叫周某某,為公司法人代表,出資約占80%,在幕后操控了一切。姜某某、戴某某共出資20%,負責和借款人對接,簽訂虛高合同和借條,所獲得的贓款按照三人的出資比例進行分贓。另外三人謝某某、劉某某、薛某某負責確認借款人的家庭住址以及做銀行轉賬流水,按次領取報酬。就這樣,層層分工,一張“套路貸”的大網就此張開。以成立公司為幌子,以周某某為首的實施“套路貸”詐騙犯罪的惡勢力犯罪集團不斷作惡,除孫先生外,2015年期間還有4名被害人也深陷其中。

目前,周某某、姜某某等6人因涉嫌詐騙罪已被普陀區(qū)檢察院提起公訴,檢察官認為,上述6人以非法占有為目的,采用虛構事實隱瞞真相的方法,騙取他人財物,其行為應當以詐騙罪追究其刑事責任。

近日,該案在普陀區(qū)人民法院開庭審理,經審判,被告人周某某被判處有期徒刑十年六個月,并處罰金人民幣十萬元。其余等人被判處有期徒刑兩年至六年不等,并處罰金人民幣一萬元至六萬元不等。(通訊員 王曉丹)