湘潭日?qǐng)?bào)社全媒體記者 趙明

“您好，最近需要資金周轉(zhuǎn)嗎？”這樣的信息您一定收到過(guò)，多數(shù)人是“一笑而過(guò)”，但一些不具備正規(guī)銀行貸款條件、又有資金需求的人，就極易被此信息迷惑，由此落入虛假貸款深淵。6月初，湘潭縣公安局披露了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，而案件起源就來(lái)自于這條信息。

(資料圖)

“富裕”的無(wú)業(yè)者

1月，湘潭縣公安局接到上級(jí)指令，湘潭縣域內(nèi)可能藏匿了專門(mén)發(fā)送詐騙信息的人員，而這些涉詐信息多為虛假貸款。

刑偵大隊(duì)民警介入后，一個(gè)叫劉子文（化名）的人進(jìn)入警方視線。劉子文沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)和穩(wěn)定收入，但反觀他的日常消費(fèi)，明顯異于他人，村里老人甚至背地里議論他是個(gè)“化生子”。民警找到了他經(jīng)濟(jì)反常的原因，有人每月在固定時(shí)間給劉子文匯入一筆錢(qián)，但每月金額不等?！斑@種發(fā)放薪酬方式，和電詐集團(tuán)按照‘業(yè)績(jī)’結(jié)算的模式很像，更加大了劉子文的作案嫌疑。”民警在確定其他證據(jù)后，將劉子文抓獲。

“我完成一單，就能賺60到70元不等?！彪S著劉子文的交代，一個(gè)完整的電詐犯罪脈絡(luò)顯現(xiàn)。

“月黑”的真實(shí)身份

劉子文很清楚，自己干的事就是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，早在去年6月他就一腳踏進(jìn)了這個(gè)“害人不利己”的黑洞中。當(dāng)時(shí)，待業(yè)在家的劉子文刷社交軟件時(shí)，偶爾發(fā)現(xiàn)一個(gè)網(wǎng)名為“月黑”的人發(fā)布的高薪招聘信息。劉子文添加“月黑”為好友后得知，對(duì)方招聘的就是“信息發(fā)送員”，簡(jiǎn)單說(shuō)就是按照上級(jí)指令每天向不特定用戶發(fā)送虛假貸款短信等。

“我也曉得這事見(jiàn)不得光，可我也沒(méi)去騙人，我只拿自己的手工費(fèi)，也就沒(méi)想過(guò)后果了。”劉子文給自己一些寬慰后，開(kāi)始了他的“新工作”。每天，“月黑”都會(huì)定時(shí)給他發(fā)送“料包”，其中包含了大量通過(guò)非法渠道獲取的個(gè)人電話號(hào)碼及虛假貸款的相關(guān)文字內(nèi)容。劉子文需要向這些號(hào)碼發(fā)送“您需要資金周轉(zhuǎn)嗎？”等誘導(dǎo)性短信，若對(duì)方回復(fù)需要，他則繼續(xù)按照指令回答“一萬(wàn)利息60，需要嗎？”此時(shí)，若受害者上鉤，劉子文繼續(xù)發(fā)送所謂的客服微信二維碼，誘導(dǎo)他們跟假冒客服聊天。受害者則會(huì)被客服誘導(dǎo)下載一款貸款A(yù)pp，在注冊(cè)時(shí)填寫(xiě)劉子文提供的邀請(qǐng)碼后，劉子文的工作就此完成，也就是所謂的“做成一單”。按照此前商議，“月黑”給劉子文的酬勞是每“做成一單”，發(fā)60到70元不等。

通過(guò)案情研判，“月黑”的身份很快也水落石出。他是廣東籍的崔某，他操控著多個(gè)QQ號(hào)并管理多個(gè)QQ群，以此招募和發(fā)展像劉子文這樣的下線人員。

很顯然，崔某只在這個(gè)電詐集團(tuán)中扮演“包工頭”角色，民警判斷還有更高級(jí)的上線隱身幕后。

情侶雙雙落網(wǎng)

果不其然，在崔某落網(wǎng)后，民警深挖出給他派發(fā)任務(wù)的是網(wǎng)名為“大水?！焙汀按笈！眱蓚€(gè)人，經(jīng)追查兩人是廣東清遠(yuǎn)的管某和歐某，他們還是一對(duì)情侶。

管某和歐某交代，他們從2021年11月開(kāi)始與境外上線人員勾結(jié)，開(kāi)始里應(yīng)外合構(gòu)建詐騙網(wǎng)絡(luò)，境外人員負(fù)責(zé)派發(fā)詐騙信息“物料包”，管某和歐某則利用下線人員繼續(xù)分發(fā)任務(wù)，達(dá)到層級(jí)網(wǎng)絡(luò)式的發(fā)展，他們每天按時(shí)向境外違法人員匯報(bào)詐騙訂單成功的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。僅2022年6月至10月和2023年2月兩個(gè)時(shí)間段，管某和歐某就從中非法獲利1.6萬(wàn)元。

至此，這個(gè)詐騙團(tuán)伙在國(guó)內(nèi)的結(jié)構(gòu)已然清晰，警方巡線深挖，摧毀了這個(gè)利用手機(jī)卡和快手等平臺(tái)群發(fā)詐騙信息的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人20人，扣押作案手機(jī)20余臺(tái)、贓款40余萬(wàn)元。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙發(fā)送虛假貸款短信共計(jì)160萬(wàn)余條，直接關(guān)聯(lián)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件18起。

目前，涉案人員已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。辦案民警介紹，劉子文等下線人員落網(wǎng)后，一度給自己“喊冤”，認(rèn)為自己并非有意為之，也不曾參與實(shí)施詐騙。但相關(guān)證據(jù)顯示，他們?yōu)榉欠ɡ?，明知是詐騙犯罪而積極參與，且在事前和詐騙團(tuán)伙共謀，通過(guò)本人或者他人名下的手機(jī)卡為詐騙集團(tuán)批量群發(fā)詐騙短信，從而將被害人精準(zhǔn)引導(dǎo)到虛假貸款的詐騙網(wǎng)址內(nèi)，再由境外詐騙團(tuán)伙對(duì)境內(nèi)不特定多數(shù)被害人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，系詐騙的共犯。