小心涉老詐騙！

湘潭公安發(fā)布4起非法吸收公眾存款典型案例

(資料圖片僅供參考)

湘潭日報社全媒體記者 劉建強

近年來，購買保健品和投資養(yǎng)老公寓已成為非法吸收公眾存款犯罪的高發(fā)領域，受害人基本為老年人。近日，湘潭公安公布4起非法吸收公眾存款犯罪典型案件，提醒市民特別是老年人識別和防范非法集資違法行為。

案例一 利用養(yǎng)老公寓非法吸收公眾存款

2017年9月，犯罪嫌疑人周某在欠下巨額債務的情況下成立湖南某老年事業(yè)有限公司。在未取得《金融許可證》的情況下，借提供養(yǎng)老服務的名義，通過聘請專業(yè)營銷團隊安排業(yè)務員上街發(fā)放宣傳資料、組織授課、聚餐等活動，以繳納公寓床位預定費每季度領取9%至14%生活補貼（利息）和享受住房折扣為誘餌，吸引不特定對象預交2萬至25萬不等的床位費進行投資，承諾到期返本并簽訂預住協(xié)議。經審計，共向不特定社會公眾（主要為老年人）972人吸收公眾存款5539萬余元。

2019年11月，湘潭市公安局岳塘分局對該公司涉嫌非法吸收公眾存款立案調查，同時部署開展對犯罪嫌疑人周某的境外追逃工作，于2020年7月在長沙、株洲、衡陽和湘潭市集中收網，共抓獲犯罪嫌疑人14人，目前該案已一審判決。

警方提醒：用送禮品、組織免費旅游等小恩小惠蒙蔽老人，僅僅是騙子的第一步。一些所謂養(yǎng)老公司打著投資養(yǎng)老產業(yè)可獲高額回報或“免費養(yǎng)老”幌子，向老年人收取會員費、床位費，實施侵害老年人合法權益的非法集資犯罪，給老年人造成嚴重財產損失。選擇養(yǎng)老機構應查看相關證件，謹慎預付高額養(yǎng)老費用，不向個人賬戶繳納資金。老人要理性選擇投資理財渠道，不為高額回報所誘惑，在進行投資前一定要跟子女商量，切勿輕信他人，守好自己的養(yǎng)老錢。

根據《防范和處置非法集資條例》等有關規(guī)定，參與非法集資風險自擔。如發(fā)現涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報。

案例二 利用投資公司非法吸收公眾存款

2018年6月，犯罪嫌疑人陳某成立湘潭縣某養(yǎng)老產業(yè)有限公司，在一爛尾工程基礎上改建開發(fā)養(yǎng)老公寓項目，同時聘請營銷團隊面向社會廣泛宣傳。該公司通過宣傳繳納兩萬元以上成為會員，以享受優(yōu)先入住權、持卡優(yōu)待權、轉讓、饋贈、繼承五大權益和承諾年回報10%收益為誘餌吸引老年人投資。

截至案發(fā)共向社會不特定對象300余人非法吸收資金1000萬余元。2019年7月，湘潭市公安局湘潭縣局對該公司涉嫌非法吸收公眾存款立案調查。2020年1月將該案移送起訴，共對陳某等10名主要犯罪嫌疑人采取刑事強制措施。目前該案已一審判決。

警方提醒：機構或企業(yè)承諾的高額利息主要來源于老年人繳納的費用，屬于拆東墻補西墻，少數企業(yè)不存在與其承諾回報相匹配的正當服務實體和收益，資金運轉難以持續(xù)維系，高額利息僅為欺詐噱頭，一旦資金鏈斷裂，高額利息無法兌付，本金也難以追回。

按照《防范和處置非法集資條例》等有關規(guī)定，對非法集資人、非法集資協(xié)助人將嚴肅追究法律責任，參與非法集資風險自擔。請老年人和家屬提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，自覺遠離非法集資，防止利益受損。如發(fā)現涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報。

案例三 利用養(yǎng)老服務非法吸收公眾存款

犯罪嫌疑人譚某于2008年成立湖南某服務有限公司，自2009年至2020年間，在未經有關部門許可和批準下，先后在湘潭、株洲、郴州成立分公司，聘請業(yè)務員面向社會不特定對象廣泛宣傳，以享受入住優(yōu)惠和9%至13%利息為誘餌，銷售2.5萬元“愛心卡”、4.5萬元“至尊卡”、9萬元“金至尊卡”等多個檔次的預付費性質會員卡。經依法審計鑒定，共計向社會不特定對象（主要為老年人）7938人非法吸收資金，損失4.17億元。

湘鄉(xiāng)市公安局、雨湖公安分局分別于2021年3月、8月對該公司以及湘潭分公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，全案共對包括公司法人譚某、公司高管以及主要業(yè)務員在內的41名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施。目前該案已由檢察機關提起公訴。

警方提醒：一些所謂養(yǎng)老公司打著“養(yǎng)老服務”名義，以辦理“貴賓卡”“會員卡”“預付卡”、預交“養(yǎng)老服務費用”等方式吸引不特定群體特別是老年人投資，是典型的養(yǎng)老領域非法集資。按照《防范和處置非法集資條例》等有關規(guī)定，參與非法集資風險自擔。參與養(yǎng)老領域非法集資活動，不僅無法獲得高額返利，還將面臨損失“養(yǎng)老錢”的風險，養(yǎng)老需求也無法滿足。請老年人和家屬在做投資理財前，一定要提高警惕，并向有關部門咨詢，如發(fā)現涉嫌非法集資的養(yǎng)老機構，及時向民政、市場監(jiān)督和公安機關等部門舉報。

案例四 利用高額返利非法吸收公眾存款

湖南某陵園有限責任公司于2014年6月正式對外經營，為籌措陵園建設資金，完成與河北某投資公司簽訂收購協(xié)議時約定的銷售額，在未經有關部門批準下，采取 “支付10年兼職工作模式”即每年支付合同金額10%、“代理代銷模式”即以墓位作抵押年返利8%至16%、“投資模式”即以墓位作抵押年返利10%至15%、“終身季付模式”即按季度返利10%購墓金直至逝世安葬等14種高額返利營銷模式與客戶簽訂購墓合同，直至2020年底資金斷裂無法經營。經審計鑒定，共計簽訂各類合同4192余個，非法吸收資金1.94億元，受損群體3000余人。

湘潭市公安局韶山市局于2021年對該公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，同時對主要犯罪嫌疑人曾某等4人采取刑事強制措施，目前該案已移送至檢察機關起訴。

警方提醒：根據《刑法》等有關法律規(guī)定，不以銷售商品、提供服務為目的，以商品回購、寄存代收等方式非法吸收資金，數額巨大，造成公眾嚴重損失，將依法追究刑事責任。任何單位和個人未經有關部門批準，面向社會吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款均屬非法。企業(yè)應當合法經營，科學判斷自身綜合實力和外部環(huán)境，合理控制負債杠桿，從合法渠道募集資金，遵紀守法辦企業(yè)，謀求企業(yè)良性發(fā)展。希望老年人保持高度警惕，謹慎考察項目真實性，切勿輕信他人許諾的高額投資返利，被前期的返利、優(yōu)惠所蒙蔽，輕易投入資金，謹防上當受騙，造成嚴重損失。

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規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

一要理性，不要僥幸

天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

二要穩(wěn)健，不要冒險

高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸！要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔意愿，不冒險投資！

三要警惕，不要盲目

“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”投資！

各位老年朋友，請記得一定要增強風險防范意識，遇事多和親屬溝通并咨詢相關部門，謹慎甄別各類投資、消費，保護好個人權益，安心、舒心、靜心地安享晚年。