極富激情的話術(shù)、實實在在的精美家具、令人心動的高額收益……劉某等3人一番運作下來，短短7個月內(nèi)吸收4800余萬元資金，建立起龐大的“紅木王國”，而這背后，竟是非法集資的不歸路。

一次偶然的機會，劉某嗅到了紅木家具市場的巨大商機，于是與他人合作，用一種“訂單消費模式”，在短短7個月內(nèi)吸收4800余萬元資金，建立了“紅木王國”。然而，當劉某按下非法吸收公眾存款的啟動鍵時，就注定了“紅木王國”的崩塌結(jié)局。經(jīng)江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)檢察院提起公訴，法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某、王某、李某有期徒刑四年至三年不等，各并處罰金。目前，一審判決已經(jīng)全部生效。

承辦檢察官與民警仔細核對暫扣的紅木家具，認真審查涉案企業(yè)往來賬目等在案證據(jù)

(相關(guān)資料圖)

利用“訂單消費模式”吸金

2013年，劉某只是鎮(zhèn)江市一家實木家具公司的老板，面對日益激烈的市場競爭，劉某焦慮不已。就在此時，一份定制紅木家具的訂單，讓劉某驚喜地發(fā)現(xiàn)紅木產(chǎn)品的利潤很高。于是，劉某又成立了鎮(zhèn)江某紅木家具公司，專門從事紅木家具的生產(chǎn)與銷售。

公司成立后，一道難題擺在了劉某的面前：購買紅木原料和搭設(shè)家具生產(chǎn)線，需要一筆很大的啟動資金。劉某決定尋找合作伙伴，發(fā)展壯大自己的紅木事業(yè)。

2016年2月，劉某結(jié)識了“投資講師”王某，從王某這里獲知了一種叫做“訂單消費模式”的吸收資金方式，即讓投資者和公司簽訂一份訂單消費協(xié)議，約定投資者支付1萬元即可購買價值3萬元的產(chǎn)品，在20周到60周不等的周期內(nèi)，公司通過生產(chǎn)、銷售產(chǎn)品獲利，每周返給投資者一定數(shù)額的收益。

“只要返利夠高，宣傳力度夠大，不愁拉不到投資?！甭犕晖跄车慕榻B后，劉某對“訂單消費模式”非常心動。想到紅木產(chǎn)品豐厚的利潤回報與巨大的升值潛力，劉某沒有仔細考慮這種吸收資金的方式是否合法，在明知沒有融資資質(zhì)的情況下，仍然決定采用“訂單消費模式”籌集資金。

隨后，劉某聘請王某為鎮(zhèn)江某紅木家具公司的總經(jīng)理，還聘請了有集資經(jīng)驗的李某。三人商定了“訂單消費模式”的收益辦法：投入1萬元，每周返利290元，分50周發(fā)放完畢。這意味著投資者投資1萬元就能拿到0.45萬元收益，回報率高達45%。

“簽一份訂單消費協(xié)議，花1萬元買價值3萬元的紅木家具，公司負責(zé)生產(chǎn)銷售，每周按時返利，買到就是賺到！”2016年10月起，王某和李某組建團隊，在鎮(zhèn)江、南京、蘇州等地公開宣傳講課。他們還組織了各種旅游考察活動，帶投資者去全國各地的紅木家具館參觀展覽，謊稱這些都是跟公司合作的生產(chǎn)商，讓投資者放心簽訂訂單消費協(xié)議。一番運作后，投資者的訂單紛至沓來。

大起大落的“紅木王國”

看著手頭快速膨脹的資金，劉某的野心也跟著膨脹起來。劉某相繼在鎮(zhèn)江、南京、常州、揚州等多地設(shè)立紅木展示館，委派負責(zé)人在當?shù)匚召Y金，再將除發(fā)放利息外的資金全部投入福建莆田新建的紅木家具公司，由該公司從事生產(chǎn)和銷售紅木家具的實際經(jīng)營活動。

一時間，莆田紅木家具公司的廠房內(nèi)，紅木原材料堆積如山，產(chǎn)出的紅木家具源源不斷地被運往設(shè)立在各地的紅木展示館。在劉某看來，夢想中的“紅木王國”已然建立，前景廣闊。

然而，到了2017年5月，能夠吸收到的投資款越來越少，加上紅木產(chǎn)品市場開始出現(xiàn)疲態(tài)，劉某無法在短時間內(nèi)通過銷售紅木家具獲得更多利潤。為了資金周轉(zhuǎn)，劉某開始賣房賣車，并以紅木家具抵賬。但在許諾給投資者的天價返利面前，這些都只是杯水車薪，劉某便開始以各種理由和借口哄騙投資者。

2018年9月，蘇州市公安局姑蘇分局接到秦某報案，稱自己向鎮(zhèn)江某紅木家具公司打款500余萬元，用于購買紅木家具，到期后沒有收到貨物且聯(lián)系不上對方。公安機關(guān)最初以涉嫌合同詐騙罪立案，但在梳理涉案公司相關(guān)賬戶時，發(fā)現(xiàn)其中有大量交易明細與非法吸收公眾存款犯罪的利息發(fā)放流水高度相似。經(jīng)查，秦某與劉某并無真實交易，而是假借買賣之名行投資之實，合同中所謂的“貨款”其實是秦某的投資款。

2019年4月，蘇州市公安局姑蘇分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對劉某、王某、李某三人立案偵查。一周后，劉某投案自首，同日被公安機關(guān)取保候?qū)彙：罄钅潮蛔カ@歸案，王某在家人規(guī)勸下主動投案。至此，劉某建立的“紅木王國”轟然崩塌。

分層處理，精準辦案

2020年9月，姑蘇區(qū)檢察院受公安機關(guān)邀請，提前介入該案。由于該案涉及人員層級多，不同人員的犯罪主觀惡性和情節(jié)均有不同，承辦檢察官結(jié)合案件情況，具體分析每個人應(yīng)當承擔(dān)的刑事責(zé)任，建議公安機關(guān)對不同層級人員區(qū)分犯罪情節(jié)，作出不同處理決定：對非法吸收公眾存款犯罪活動中參與時間早、程度深、作用大的人員作為主要責(zé)任人員從嚴打擊；對非法吸收公眾存款犯罪活動中參與程度不高、受聘參與從事支付結(jié)算等業(yè)務(wù)的人員，建議從輕、減輕或不作為犯罪處理。

2020年10月，劉某、王某、李某三人涉嫌非法吸收公眾存款案被移送姑蘇區(qū)檢察院審查起訴。為精準、高效辦理該案，承辦檢察官與民警詳細梳理和篩選數(shù)據(jù)，對每名投資者的報案筆錄，以及他們提交的訂單協(xié)議復(fù)印件、POS單、銀行流水等進行仔細核對，依據(jù)銀行流水、投資訂單等客觀證據(jù)，謹慎認定非法吸收公眾存款犯罪數(shù)額以及報案人的實際損失數(shù)額。

經(jīng)查，2016年10月至2017年5月，劉某與王某、李某以鎮(zhèn)江某紅木家具公司的名義非法吸收公眾存款4800余萬元，造成實際損失1400余萬元，受害者達100余人。

2022年9月，經(jīng)姑蘇區(qū)檢察院提起公訴，一審法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某、王某、李某有期徒刑四年至三年不等，并處罰金20萬元至10萬元不等。王某不服判決，提起上訴。二審法院審理期間，王某申請撤回上訴。日前，二審法院認為原審判決認定事實清楚，證據(jù)確實充分，裁定準許王某撤回上訴。目前，一審判決已經(jīng)全部生效。

通訊員 盧志堅 楊亞飛 丁進 揚子晚報/紫牛新聞記者 劉瀏

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