近日，蘇州市吳江區(qū)檢察院辦理了一起非法集資案件，犯罪嫌疑人馬某以高額利息為誘餌，非法集資金額高達(dá)8000萬(wàn)余元。

2011年，初中畢業(yè)的馬某從東北來(lái)吳江闖蕩，在江南小鎮(zhèn)打拼了八年，2019年開(kāi)了一家水果店，也算有了自己的事業(yè)。馬某是典型的東北漢子，豪爽、講義氣，加上勤勞能干，水果店生意做得紅紅火火，馬某順勢(shì)推出會(huì)員制，吸引了大量顧客辦理會(huì)員。

“最好的時(shí)候，每天流水七八千元?！币?jiàn)水果生意這么好做，馬某有了開(kāi)分店的想法，但苦于資金有限，馬某動(dòng)了向水果店的會(huì)員等周邊人借錢(qián)的心思，每借2萬(wàn)元，承諾月利息800元，靠著借來(lái)的資金，第二年馬某就開(kāi)了兩家分店。

(資料圖)

但是，隨著水果生意競(jìng)爭(zhēng)加劇，馬某的水果店生意大不如前，他有了轉(zhuǎn)行的想法。馬某花大價(jià)錢(qián)從東北老家請(qǐng)來(lái)了燒烤師傅，開(kāi)起了燒烤店，開(kāi)燒烤店的本金大部分也是借來(lái)的?？蔁镜杲?jīng)營(yíng)不善，開(kāi)了小半年就歇業(yè)了，并沒(méi)有賺到錢(qián)。馬某又轉(zhuǎn)念開(kāi)起了網(wǎng)絡(luò)公司，租賃辦公樓加裝修，花了將近400多萬(wàn)元，當(dāng)然也是借來(lái)的錢(qián)。但網(wǎng)絡(luò)公司沒(méi)經(jīng)營(yíng)多久又陷入了困境,馬某的資金開(kāi)始緊張。由于其資金漏洞越來(lái)越大，連前期借款的利息兌付都成了問(wèn)題，為了維持表面光鮮亮麗的生活，馬某開(kāi)始大大提高利率，繼續(xù)瘋狂對(duì)外借款，用借來(lái)的錢(qián)償還前面的利息。直至2021年10月份，馬某連拆東墻補(bǔ)西墻都無(wú)法維持，只能畏罪潛逃。

馬某借款的對(duì)象大部分都是其水果店、燒烤店的會(huì)員、顧客，出借人大多與馬某相識(shí)，加了馬某的微信好友，這也為馬某非法集資創(chuàng)造了便利條件。馬某經(jīng)常在微信朋友圈發(fā)布有關(guān)集資信息的動(dòng)態(tài)，如“投多少返多少”。同時(shí)為了讓集資參與人相信他的實(shí)力，馬某也經(jīng)常在微信朋友圈“炫富”，以購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)包裝自己，經(jīng)過(guò)口口相傳，吸引了和馬某素不相識(shí)的人也來(lái)借錢(qián)給他。

馬某剛開(kāi)始借款的時(shí)候，承諾的是每2萬(wàn)元每月800元利息，折算成年息近50%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行存款利率，也遠(yuǎn)高于本地民間借貸的一般利率，中途又將利率提高到年息60%。最后時(shí)刻，馬某甚至承諾借款10000元，第二個(gè)月連本帶利可得20000元，月息高達(dá)100%。很多出借人根本沒(méi)認(rèn)真想過(guò)，馬某要經(jīng)營(yíng)什么樣的生意才能支付這么高的利息，仍不斷借錢(qián)給馬某。

經(jīng)初步審查，截止2021年10月，馬某以承諾支付高額利息為誘餌，在吳江地區(qū)向200余人非法集資，累計(jì)集資金額高達(dá)8000萬(wàn)余元。上述資金大多被其用在了借新還舊的“套路”中，極少用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。該案目前仍在審查起訴中。

檢察官提醒：非法集資是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。雖然馬某前期借錢(qián)用于正常的生意經(jīng)營(yíng)，但他沒(méi)有經(jīng)過(guò)依法許可，并且采用發(fā)微信朋友圈、口口相傳等公開(kāi)宣傳手段，向社會(huì)公眾籌集資金，同時(shí)承諾支付高額利息，違反了國(guó)家有關(guān)規(guī)定，他的行為仍屬于非法集資。

非法集資行為形形色色，并且有些非法集資具有迷惑性、隱蔽性、欺騙性，隨著近些年來(lái)國(guó)家對(duì)于非法集資行為的打擊和治理，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)P2P、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)确欠Y行為，人們有了一定的防范意識(shí)，但須警惕“身邊”的高利誘惑，多想一想這么高的利息，集資人要做什么樣的生意才能支付，不要被集資人光鮮亮麗的表象所迷惑。更要警惕，當(dāng)集資人大幅度提高借款利息時(shí)，往往是他們資金鏈斷裂的征兆。

通訊員 許雪衛(wèi) 揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)/紫牛新聞?dòng)浾?劉瀏

校對(duì) 王菲