一詐騙團(tuán)伙為獲取高額利益,設(shè)下“首付購(gòu)車”騙局,利用他人身份以購(gòu)買高檔汽車辦理分期貸款,在三個(gè)月內(nèi)騙取三家4S店6輛豪車,隨后將車輛開至異地,低價(jià)轉(zhuǎn)賣給二手車行從中牟利,涉案金額200余萬(wàn)元。
近日,經(jīng)江蘇省淮安市淮陰區(qū)檢察院提起公訴,法院分別以貸款詐騙罪判處吳鵬、朱志強(qiáng)、魯有才、李小武4名被告人有期徒刑五年十個(gè)月至一年六個(gè)月不等的刑罰,并處2萬(wàn)至8萬(wàn)元不等的罰金;明知車輛系騙取仍予以收購(gòu)的洪建剛、彭一鳴,被法院以洗錢罪分別判處有期徒刑二年六個(gè)月、一年六個(gè)月,并處罰金2萬(wàn)元、1萬(wàn)元。一審判決后,魯有才認(rèn)為只是幫“白戶”辦理貸款,自己的行為不是詐騙,提出上訴。2022年3月2日,二審法院駁回上訴,維持原判。至此,一條隱藏在“首付購(gòu)車”背后的非法利益鏈條被徹底斬?cái)唷?/p>
一拍即合
團(tuán)伙合謀設(shè)下車貸騙局
在連云港做汽貿(mào)生意的吳鵬,平日花錢大手大腳,喜好出入夜總會(huì)、酒吧等娛樂(lè)場(chǎng)所,常常入不敷出。為了滿足奢侈消費(fèi),他動(dòng)起了利用汽車詐騙的心思。
吳鵬找到了在當(dāng)?shù)刈鲑J款中介的好友朱志強(qiáng),向其分享了自己的騙車計(jì)劃,二人一拍即合,但二人都不想以自己的名義貸款買車,便把騙車的想法告訴了從事貸款中介的魯有才。魯有才聽后,爽快地同意入伙。為了防止在家門口作案被熟人識(shí)破,三人商量到鄰近地區(qū)淮安實(shí)施騙車計(jì)劃。
三人很快明確了各自分工:魯有才負(fù)責(zé)尋找有貸款需求的“白戶”(指征信空白、資產(chǎn)狀況較差的人員)并接送“白戶”往返于淮安、連云港兩地;吳鵬負(fù)責(zé)幫“白戶”包裝,偽造買賣車輛所需的材料,將“白戶”帶至4S店購(gòu)車并做貸款;朱志強(qiáng)負(fù)責(zé)配合吳鵬,共同墊付購(gòu)車首付款及保險(xiǎn)等費(fèi)用。
為了能盡快尋找到合適的“背貸人”,魯有才通過(guò)微信、QQ、貼小廣告等方式四處散發(fā)貸款廣告,尋找著急用錢急需貸款的“白戶”。很快,就有“魚兒”上鉤了。
分工配合
利用“白戶”騙取豪車
“五保戶”施來(lái)福想貸款買頭牛,通過(guò)微信聯(lián)系了貸款中介魯有才。
“可以幫你做貸款,但是你要先跟我去趟淮安,那邊的貸款容易批,我們要先給你買輛車,你有車了人家才能給你貸款?!濒斢胁鸥嬖V施來(lái)福,要想獲得貸款,必須全力配合他們?!耙欢ㄒ┑谜揭稽c(diǎn),要像個(gè)老板的樣子,到4S店后切記少說(shuō)話。”
幾天后,魯有才帶著施來(lái)福驅(qū)車前往淮安與吳鵬、朱志強(qiáng)二人碰面。吳鵬、朱志強(qiáng)看到穿著一身正裝、頗有老板架勢(shì)的施來(lái)福很是滿意,立即帶著他去辦理了銀行卡和手機(jī)卡,并將購(gòu)車所需的首付款提前轉(zhuǎn)賬至該銀行卡,隨后一同前往奧迪4S店,挑選了一輛奧迪A6L(車價(jià)34.8萬(wàn)元)。施來(lái)福與4S店簽訂了購(gòu)車協(xié)議,吳鵬用事先準(zhǔn)備好的銀行卡支付了首付款12.8萬(wàn)元,銷售人員隨即聯(lián)系汽車金融公司,幫助其辦理購(gòu)車貸款手續(xù)。
“這張紙條上的內(nèi)容,你抓緊時(shí)間背下來(lái),這樣才能辦成貸款?!彪x開4S店后,吳鵬塞給施來(lái)福一張寫著工作單位、住址等信息的紙條,又讓施來(lái)福簽了車輛委托買賣協(xié)議等一堆材料,并當(dāng)場(chǎng)拍照。隨后,他們帶著施來(lái)福來(lái)到銀行,與負(fù)責(zé)辦理貸款業(yè)務(wù)的工作人員見面,施來(lái)福按照紙條上的內(nèi)容順利回答了工作人員的問(wèn)話,然后將吳鵬事先在網(wǎng)上偽造好的貸款所需材料交給了銀行人員。很快,貸款審核順利通過(guò)。吳鵬以施來(lái)福的名義前往4S店提走了車。
跨市交易
低價(jià)轉(zhuǎn)賣牟利生財(cái)
按照貸款協(xié)議,4S店要在10個(gè)工作日內(nèi)完成車輛上牌抵押工作。但每次4S店銷售人員聯(lián)系吳鵬,吳鵬都以施來(lái)福有事為由推脫,導(dǎo)致車輛抵押手續(xù)一直沒(méi)有辦理。
提車后,吳鵬等人從網(wǎng)上辦理了假的車輛合格證,將車開到連云港。2020年8月,吳鵬將該車以30萬(wàn)元的價(jià)格賣給了從事二手名車交易的洪建剛。
洪建剛看到嶄新的“二手”豪車后心生疑慮,正常情況下,車輛隨車要有合格證、發(fā)票、交強(qiáng)險(xiǎn)、兩把車鑰匙,但眼前的這輛車沒(méi)有上牌照、沒(méi)有發(fā)票,且只有一把鑰匙。洪建剛雖對(duì)車輛來(lái)路有所懷疑,但為了牟利,還是收購(gòu)了這輛奧迪車。
“沒(méi)想到第一次出手就大獲成功?!眹L到甜頭的吳鵬等人一發(fā)不可收拾,在接下來(lái)的三個(gè)月里,又以同樣的手段,利用韓某、程某、瞿某、顧某4名“白戶”的身份,實(shí)施了多起車貸詐騙,騙取了一輛沃爾沃S90、一輛沃爾沃XC60、一輛奧迪A6L和三輛奧迪Q5L,然后將這些車賣給了洪建剛和彭一鳴。
吳鵬因?yàn)閾?dān)心自己連續(xù)兩次從同一家奧迪4S店提車會(huì)引起懷疑,于是就聯(lián)系了老鄉(xiāng)李小武,由李小武代替吳鵬以“白戶”兒子的名義去店里提了一次車,同時(shí)幫助墊資。賣車所得的錢在扣除首付款等墊付成本后,剩余錢均由朱志強(qiáng)負(fù)責(zé)分配,至案發(fā)時(shí),四人分得的違法所得均已被揮霍一空。
東窗事發(fā)
詐騙團(tuán)伙現(xiàn)原形
2020年12月7日,被騙的一家奧迪4S店向警方報(bào)警,稱他們銷售的一輛奧迪Q5L,車主只支付了30%的購(gòu)車首付款,將車開走后便杳無(wú)音訊,分期貸款分文未還。同年12月10日,吳鵬、朱志強(qiáng)、魯有才、李小武4人被抓獲歸案,隨后,洪建剛、彭一鳴主動(dòng)投案。
2021年6月15日,淮陰區(qū)檢察院以吳鵬、朱志強(qiáng)、魯有才、李小武涉嫌貸款詐騙罪向法院提起公訴。同年11月12日,淮陰區(qū)檢察院指控洪建剛涉嫌洗錢罪,11月18日追加起訴彭一鳴涉嫌洗錢罪。
承辦檢察官介紹,這是一個(gè)用“買車—騙貸—賣車—分贓”模式斂財(cái)?shù)姆缸飯F(tuán)伙。自2020年8月,吳鵬、朱志強(qiáng)利用5名“白戶”身份,騙取貸款共計(jì)133萬(wàn)元,魯有才聯(lián)系4名“白戶”到淮安,參與5起騙取貸款行為,騙取貸款合計(jì)110.4萬(wàn)元,李小武以其中一名“白戶”兒子的身份幫助提車,參與一起騙貸行為,騙取貸款合計(jì)22.6萬(wàn)元。
洪建剛先后以低價(jià)從吳鵬手中收購(gòu)?qiáng)W迪A6L、沃爾沃S90、沃爾沃XC60、奧迪Q5L汽車等車輛轉(zhuǎn)賣,涉嫌洗錢犯罪,數(shù)額達(dá)65.77萬(wàn)余元,非法獲利約1.8萬(wàn)元。而彭一鳴居間介紹他人從吳鵬處購(gòu)買汽車,明知車輛系違法取得,仍在網(wǎng)上辦理假發(fā)票,使吳鵬等人通過(guò)貸款詐騙手段所獲車輛在車管所正常上牌并交易,協(xié)助吳鵬等人將犯罪所得予以轉(zhuǎn)移,個(gè)人獲利1200元。
關(guān)于本案中的5名“白戶”,他們對(duì)犯罪分子從事貸款詐騙主觀明知證據(jù)不足,客觀上并未實(shí)施騙取貸款后轉(zhuǎn)賣車輛分贓等具體犯罪行為,因此,他們未被追究法律責(zé)任。2021年12月15日,法院對(duì)此案作出一審判決。(文中涉案人物均為化名)
通訊員 盧志堅(jiān) 馬奧 夏傳惠 揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)/紫牛新聞?dòng)浾?劉瀏
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