一起非法吸收公眾存款案中，嫌疑人沒有可退還的財(cái)產(chǎn)，追贓挽損工作一時(shí)沒有頭緒。辦案檢察官卻從一位參與者處得到線索，嫌疑人曾經(jīng)吹噓自己購(gòu)置過別墅，但這些別墅卻無(wú)法查到，這到底是怎么回事？檢察官幾經(jīng)周折聯(lián)系上了當(dāng)年的開發(fā)商獲得了一份關(guān)鍵材料。

事情要從2009年夏天說(shuō)起，那時(shí)大家普遍對(duì)理財(cái)、投資缺乏充分認(rèn)識(shí)，李萬(wàn)三（化名）就已經(jīng)成立天成投資公司蘇州分公司（化名，以下簡(jiǎn)稱蘇州分公司），公司除他外還有一名會(huì)計(jì)。這個(gè)僅有兩個(gè)人的公司，對(duì)外出售各類理財(cái)產(chǎn)品。正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品年化利率普遍在5%以下，而他們公司的產(chǎn)品動(dòng)輒就是10%以上的收益，有的甚至高達(dá)35%，正是這畸高的收益率吸引了很多集資參與人紛紛投錢。剛開始，蘇州分公司確實(shí)能按照承諾進(jìn)行相應(yīng)兌付，積攢了一定的“口碑”，不少人慕名而來(lái)。

2018年7月，天成投資總公司因?yàn)橘Y金鏈斷裂，出現(xiàn)兌付困難的情況，蘇州分公司也迅速爆雷，投資人陸續(xù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2021年1月19日，公安機(jī)關(guān)以李萬(wàn)三涉嫌非法吸收公眾存款罪移送江蘇省蘇州市吳中區(qū)檢察院審查起訴。

在審查過程中，檢察官發(fā)現(xiàn)天成投資總公司有很多光鮮亮麗的頭銜，對(duì)外宣稱他們是國(guó)家級(jí)的扶貧龍頭企業(yè)，在全國(guó)有很多實(shí)體農(nóng)業(yè)公司，他們不但支持革命老區(qū)的臍橙基地建設(shè)，還有萬(wàn)噸氣調(diào)保鮮庫(kù)等等。但實(shí)際情況卻是，蘇州分公司在抽取5%至7%的“投資額”作為運(yùn)營(yíng)費(fèi)用后，其他資金都上交至天成投資總公司。至于總公司如何理財(cái)，李萬(wàn)三不清楚。這些年來(lái)，蘇州分公司非法吸收公眾存款達(dá)4億余元，在利息抵本金之后，尚未歸還的還有8400余萬(wàn)元。

“投資的錢是我賣雞蛋一分一角攢出來(lái)的，雖然只有幾萬(wàn)塊錢，但都是自己的血汗錢??！”曾在該公司投資的老大爺一番話讓檢察官印象深刻。公安機(jī)關(guān)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，李萬(wàn)三名下的幾套門面房早已被其他法院查封，現(xiàn)在已沒有可退還的財(cái)產(chǎn)，追贓挽損工作一時(shí)沒有頭緒。此時(shí)，一名集資參與人反映，李萬(wàn)三以前曾一直說(shuō)自己賺了很多錢，還購(gòu)置了幾套別墅。得知這個(gè)消息后，檢察官立即與偵查人員聯(lián)系，經(jīng)向房管局查詢，卻并未查詢到相關(guān)信息。而那位集資參與人非?？隙ǖ乇硎?，李萬(wàn)三的確購(gòu)買了別墅，并提供了房子的照片。

線索到底是真是假？結(jié)合“簽合同—網(wǎng)簽—產(chǎn)權(quán)登記”的購(gòu)房流程，檢察官突然想到還有一種可能——是不是別墅確實(shí)買了，但僅簽了合同未辦理產(chǎn)權(quán)登記？當(dāng)然，這只是一種可能性，但存在這種可能性就要去查，無(wú)論是或者不是，都要查實(shí)見底！由于該樓盤早已售罄，檢察官幾經(jīng)周折聯(lián)系上當(dāng)時(shí)的開發(fā)商，并在開發(fā)商公司的檔案室里找到了當(dāng)時(shí)李萬(wàn)三親筆簽下的購(gòu)房合同。合同顯示，李萬(wàn)三曾在該公司全款購(gòu)買別墅兩套，刷卡1600余萬(wàn)元，而付款所使用的銀行卡，正是集資參與人款項(xiàng)匯向的那張銀行卡。

2021年9月1日，檢察院對(duì)這起非法吸收公眾存款案提起公訴，法院一審判處李萬(wàn)三有期徒刑六年，并處罰金35萬(wàn)元。之后，兩套房產(chǎn)的拍賣價(jià)款將賠付給相關(guān)集資參與人。

通訊員 王夢(mèng)軒 盧志堅(jiān) 揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?劉瀏

校對(duì)?蘇云