揚子晚報網(wǎng)3月24日訊（通訊員 楊譯 劉璐璐 記者 劉瀏）如今很多人打開錢包總有幾張閑置的銀行卡，這時如果有人高價收購，你會心動嗎？26歲的小楓（化名）就鬼使神差做起了這等買賣，充當“中間商”的角色，收購銀行卡160余張，轉(zhuǎn)賣“上線”60多張，從中獲利3萬余元。日前，由溧陽市人民檢察院提起公訴的妨害信用卡管理案一審宣判，溧陽市人民法院以妨害信用卡管理罪判處被告人有期徒刑三年六個月，并處罰金四萬元。

圈友一起“躺賺”，步步淪為不法分子“幫兇”

2010年10月的一天，小楓在瀏覽彩票網(wǎng)站時，一名自稱是該網(wǎng)站代理的小白通過QQ加小楓為好友。聊天間，對方提出想購買小楓的銀行卡，用作網(wǎng)絡(luò)走賬，并承諾一整套卡有2400元的報酬。小楓覺得這樣自己能“躺贏”，便樂滋滋地按照對方的要求，新辦了一張手機卡，同時在中國農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、江南銀行各辦了一張新的銀行卡，與新的手機卡綁定后，以郵寄的方式寄給對方，還把自己的身份證正反面照片發(fā)了過去，對方也遵照承諾轉(zhuǎn)賬支付給小楓2400元。

一個月后，小白又聯(lián)系小楓，問有沒有興趣繼續(xù)賣卡，他會以每套卡1200元的價格收購。小楓心想，如果自己低價從朋友處買卡，然后賣出，長此以往，也是筆可觀的收入。于是，小楓就此做起了買“四件套”（銀行卡、U盾、密碼、身份證復印件）的“生意”，他從朋友處以800元的價格收卡，再以1200元賣出，為了收到更多的卡，他答應(yīng)朋友如果介紹新人賣卡，會有200元的“介紹費”。

小楓和賣卡給他的人都相處融洽，經(jīng)常請他們一起吃喝玩樂搞好關(guān)系。一方面是想要他們介紹更多的朋友來，另一方面，遇上卡被凍結(jié)的情況，他需要讓卡主幫忙解凍。當然他更怕中間環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，有人掛失卡將賬上的資金轉(zhuǎn)移，自己是沒有能力賠付的。雖然他內(nèi)心明白，被轉(zhuǎn)到這些卡上的錢，都是不正當途徑來的錢……

2021年1月，阿文（化名）和女網(wǎng)友茵茵（化名）閑聊時，知道了一個購買彩票的軟件。抱著玩玩的心態(tài)，阿文就下載注冊了，還充了值試試運氣，輸贏不大。在茵茵的引導下，阿文被拉進該軟件自帶的聊天群，說是群里有專業(yè)的導師指導，保證盈利。阿文試了幾次，果然收獲不小，也慢慢相信了這個導師是專業(yè)的。看到充值返雙倍金額的活動后，阿文充了22萬元，之后導師以賬戶異常需要解凍為由讓阿文繼續(xù)充值，阿文陸陸續(xù)續(xù)充值35萬元，這些錢都轉(zhuǎn)進了不同的銀行卡賬號，而這些賬號就是從小楓這些人處購得的。

除了網(wǎng)絡(luò)彩票，還有網(wǎng)絡(luò)投資、兼職刷單等模式，都是打著“專業(yè)導師”的旗號，讓投資者步步深陷。當導師又以繼續(xù)充值才能解凍賬戶勸說阿文充值時，阿文才意識到自己被騙，便立即向公安機關(guān)報警。2021年5月，小楓涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動被警方抓獲。歸案后，他如實供述了自己的罪行。

“收卡的人跟我說卡是用作賭博網(wǎng)站、淘寶走流水的，期間幾次有卡被凍結(jié)，銀行告訴我們說是公安機關(guān)查到涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙，我就知道應(yīng)該是用于非法活動了。我沒有收入來源，也沒有正經(jīng)工作，也只是想賺點小錢用用?！毙鹘淮f。

在小楓一案中，非法持有銀行卡百余張，涉及全市銀行十余家，一方面檢察官聯(lián)合公安機關(guān)承辦民警利用反詐平臺搜索涉案銀行卡賬戶的報案信息，并聯(lián)系被害人核對被騙資金。另一方面檢察官根據(jù)其提供的信息和公安機關(guān)扣押到的銀行卡，到各個銀行調(diào)取賬戶信息和流水賬單。經(jīng)查，小楓持有的百余張銀行卡在案發(fā)期間均具備支付結(jié)算功能，其賣出的銀行卡中，有三個賬戶已被用作網(wǎng)絡(luò)詐騙，涉案金額近48萬元。

2021年12月，溧陽市人民檢察院認為小楓的行為同時觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和妨害信用卡管理罪，牽連犯擇一重罪處罰，最終以涉嫌妨害信用卡管理罪對小楓提起公訴，并結(jié)合犯罪嫌疑人坦白、認罪認罰等具體情形，檢察機關(guān)提出了確定刑量刑建議，法院經(jīng)審理，采納了檢察機關(guān)的量刑建議，依法作出判決。

校對 徐珩