創(chuàng)業(yè)板注冊制改革方案在全市場“牽一發(fā)而動全身”，這對于證券業(yè)來說體驗最為明顯。

雖然主要規(guī)則還處于征求意見階段，但各家券商已經(jīng)第一時間響應(yīng)，根據(jù)最新的投資者適當(dāng)性要求，通宵達旦進行系統(tǒng)升級。目前，至少有兩家券商(國泰君安、上海證券)在改革首日完成了在線開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限功能上線，其中國泰君安4月28日當(dāng)天新增創(chuàng)業(yè)板開戶數(shù)670個。

券商中國記者還了解到，海通證券將于29日凌晨實現(xiàn)在線開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限功能上線;此外，中信建投證券也在徹夜加班，預(yù)計29日當(dāng)天上線相關(guān)功能。創(chuàng)業(yè)板新規(guī)出臺后，“黑白不分連軸轉(zhuǎn)”已成為行業(yè)普遍現(xiàn)象，能預(yù)見多家券商將于近日上線創(chuàng)業(yè)板線上開通功能。

另外，在新的投資者適當(dāng)性要求下，4月28日當(dāng)天，亦有不少投資者通過臨柜方式開通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。不過，據(jù)券商中國記者多方了解，受限于節(jié)前效應(yīng)等因素，各家券商在新規(guī)首日創(chuàng)業(yè)板開通量增幅尚不明顯。

券商積極響應(yīng)，上線最新創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限功能

4月27日，創(chuàng)業(yè)板注冊制改革方案橫空出世，其中關(guān)于投資者適當(dāng)性的變化與市場參與者息息相關(guān)。在注冊制之下，對投資者的專業(yè)經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力均提出更高要求。新開通權(quán)限的個人投資者除了要有兩年交易經(jīng)驗外，還新增“前20個交易日日均10萬資產(chǎn)量”要求。

不過，讓合格投資者喜大普奔的是，此次修訂還提出“取消現(xiàn)場簽署風(fēng)險揭示書的要求，投資者可以通過紙面或電子方式簽署”。這也意味著，開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限不再需要臨柜，而是線上辦理即可。

券商中國記者了解到，4月28日改革后首日，至少有國泰君安、上海證券兩家證券公司上線了創(chuàng)業(yè)板在線開通權(quán)限功能。

國泰君安在28日下午在君弘APP等平臺全面支持7*24小時創(chuàng)業(yè)板在線開通，成為首家支持在線開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的券商;上海證券于28日晚間在指e通APP上線創(chuàng)業(yè)板客戶權(quán)限開通功能。

更多券商正根據(jù)監(jiān)管要求加班加點籌備新功能上線。有北方券商信息技術(shù)負責(zé)人對券商中國記者表示，證券公司APP上線一個新功能，是合規(guī)、風(fēng)控、IT等多個部門協(xié)同的成果，目前各部門正在協(xié)同準備當(dāng)中。而對于國泰君安功能的迅速上線，該負責(zé)人對其部門應(yīng)急響應(yīng)能力進行稱道。

據(jù)券商中國記者了解，在接到監(jiān)管通知后，國泰君安在4月27日晚間10點即成立跨部門工作組，28日凌晨3點左右完成需求確認，早上8點多完成風(fēng)險揭示書、操作流程的調(diào)整和雙錄話術(shù)的設(shè)置，向深交所提交，下午1點20分，君弘APP等“三端一微”平臺全面支持投資者在線開通。截至4月28日下午4時，已有670位投資者在國泰君安完成了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開通。

類似地，上海證券也于4月27日深夜緊急成立由跨部門專項協(xié)同小組，明確分工工作時間表。協(xié)同小組連夜加班解讀新方案，梳理業(yè)務(wù)流程，擬定交易風(fēng)險揭示書，制定新業(yè)務(wù)風(fēng)險等級。經(jīng)過緊鑼密鼓地設(shè)計、開發(fā)及測試，于4月28日當(dāng)晚在指e通APP上線創(chuàng)業(yè)板客戶權(quán)限開通功能，為投資者率先提供創(chuàng)業(yè)板線上服務(wù)。

對于緊急動員迅速響應(yīng)，海通證券也同樣有深刻體會。據(jù)內(nèi)部人士向券商中國記者介紹，27日當(dāng)晚，海通證券的經(jīng)紀、科技、合規(guī)等多個條線即展開了協(xié)同作戰(zhàn)。海通證券4月28日當(dāng)天申請開通創(chuàng)業(yè)板的客戶近千人，且其創(chuàng)業(yè)板在線開通功能也即將上線，投資者在4月29日就可以通過e海通財app提交賬戶開通申請。

華泰證券相關(guān)負責(zé)人也介紹稱，其在第一時間成立了覆蓋多個業(yè)務(wù)部門和團隊的專項小組，在解讀創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)后制定新版創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險揭示書，并同步推進技術(shù)系統(tǒng)改造、調(diào)試，在新規(guī)生效首日完成全新流程下首單創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)的開通工作。

東方證券方面則表示，目前創(chuàng)業(yè)板權(quán)限系統(tǒng)已經(jīng)在緊鑼密鼓開發(fā)之中，將同時支持原有創(chuàng)業(yè)板開戶在線簽署風(fēng)險揭示書獲得注冊制創(chuàng)業(yè)板股票交易權(quán)限和客戶新開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，預(yù)計于五一之前完成上線，向投資者開放使用。

臨柜開通交易權(quán)限并未出現(xiàn)猛增

在新的投資者適當(dāng)性要求下，4月28日有不少投資者通過臨柜方式開通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。不過，據(jù)記者多方了解到的情況，受限于節(jié)前效應(yīng)等因素，各券商新規(guī)首日創(chuàng)業(yè)板開通量增幅并不明顯。

有大型券商北京某營業(yè)部負責(zé)人對記者表示，考慮到新規(guī)還處于征求意見階段，以及疫情防控影響，再加上其所在營業(yè)部絕大部分合格投資者都已開通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，新增空間不大，因此他們營業(yè)部創(chuàng)業(yè)板開戶量并未出現(xiàn)明顯增長。

“可能有部分年紀較長的投資者沒有開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，只要平時正常交易的投資者，90%以上都已經(jīng)開通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。”該負責(zé)人還表示，全市場來看，目前絕大部分投資者亦已開通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。

券商中國記者28日致電北京部分券商營業(yè)部了解情況，對方均表示可前往臨柜辦理開戶，但需要提前預(yù)約。此外，也有客服人員表示，“公司正在盡快推進創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)非現(xiàn)場辦理的開發(fā)工作，預(yù)計節(jié)后即能落地”，在節(jié)前僅余兩個交易日且預(yù)約較滿的情況下，建議投資者“可以等等”。

“所有券商都在加班”

4月27日晚間，深交所在《關(guān)于做好創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作的通知》要求各家券商應(yīng)當(dāng)在2個月內(nèi)完成相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)改造，不過，在近年來金融科技的加持下，券商的“創(chuàng)業(yè)板速度”可用不了2個月的時間。北京一家大型券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)人士對記者表示，“所有券商都在加班”，是當(dāng)前各家券商的真實寫照。

對于尚未實現(xiàn)線上開通的券商，其同樣通過APP提醒、微信公眾號推送、官網(wǎng)公告等方式，對創(chuàng)業(yè)板中投資者適當(dāng)性內(nèi)容的修改予以提示，且形式相當(dāng)豐富多樣。在圖文并茂之外，銀河證券、中信建投等大型券商還通過視頻、直播的方式輸出內(nèi)容，在科普內(nèi)容之外更大大增強了參與度。

另外值得一提的是，4月27日晚間創(chuàng)業(yè)板注冊制方案出爐后，包括金證股份、恒生電子等第三方系統(tǒng)服務(wù)方也于第一時間響應(yīng)，通宵達旦發(fā)布創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)下的解決方案。

例如，4月27日晚9點，恒生電子成立了創(chuàng)業(yè)板注冊制專項工作組。凌晨1點完成創(chuàng)業(yè)板注冊制發(fā)文解讀，并進行應(yīng)急開通方案討論。凌晨3點，恒生發(fā)布創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)管理的相應(yīng)解決方案，其中新規(guī)下創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開通，恒生系統(tǒng)通過靈活配置即可支持，無需程序升級。

金證股份的研發(fā)團隊也于28日一早發(fā)布創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)升級包，針對創(chuàng)業(yè)板新規(guī)進行功能改造。28日早上9點45分，在金證股份的支持下，中金財富證券完成創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)下的第一筆業(yè)務(wù)開通。