燕都融媒體記者 李珂

近年來，經(jīng)濟(jì)犯罪手段翻新迭代的步伐加快，非法集資案件除傳統(tǒng)的高利息理財(cái)產(chǎn)品外，還呈現(xiàn)出社會(huì)領(lǐng)域與專業(yè)領(lǐng)域相疊加、網(wǎng)上與網(wǎng)下相交織等新特點(diǎn)、新類型、新手法，披上了當(dāng)下流行的“電子商務(wù)”“養(yǎng)老”“眾籌”“統(tǒng)籌”“區(qū)塊鏈”“刷臉”“農(nóng)林牧業(yè)”“碳達(dá)峰”“碳中和”“量子科技”“共享經(jīng)濟(jì)”等外衣，利用虛擬流行項(xiàng)目吸引投資人?，F(xiàn)將石家莊市近期辦理的四起非法集資典型案例通報(bào)如下，希望大家擦亮眼睛，警惕非法集資陷阱。

1.以“電子商務(wù)”名義非法集資

案件經(jīng)過：2015年至2018年，移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司及關(guān)聯(lián)公司在徐某某的控制下，依托其鏈接廠家、縣級(jí)代理商及加盟商之間的電商平臺(tái)，先后推出掌上便利店、進(jìn)銷存、創(chuàng)業(yè)商城3個(gè)App。在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)公開宣傳，在全國范圍內(nèi)通過發(fā)展代理商、加盟店、會(huì)員等形式，吸引不特定投資群眾注冊(cè)成為會(huì)員，以每日簽到可獲高額返利的獎(jiǎng)勵(lì)政策誘使會(huì)員預(yù)存資金，進(jìn)行非法集資活動(dòng)，截至2018年5月，該公司非法集資金額共計(jì)23億余元。另外，2018年3月至4月，移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司及關(guān)聯(lián)公司在徐某某控制下，以刷流水返利的方式非法集資，集資金額共計(jì)35億余元。經(jīng)審理，石家莊市長安區(qū)人民法院認(rèn)定被告單位移聯(lián)網(wǎng)信集團(tuán)有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣1000萬元；被告人徐某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金人民幣50萬元。2021年12月，石家莊市中級(jí)人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

民警提示：未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的App，通過代理商、加盟店等形式吸引不特定投資群眾注冊(cè)成為會(huì)員，以每日簽到返利（提現(xiàn)或購物）的獎(jiǎng)勵(lì)政策誘導(dǎo)會(huì)員預(yù)存資金，預(yù)存資金隨存隨取的方式宣傳高額返息，并且為應(yīng)對(duì)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題，推出“IPO交易流水鎖定政策”（即“刷流水”），導(dǎo)致會(huì)員充值購物資金不能返還。本案中，徐某某非法吸收公眾存款案件涉及集資參與人眾多，案件警示，切莫因貪圖高利參與集資，掉進(jìn)犯罪分子設(shè)計(jì)的陷阱。

2.以“炒外匯”名義非法集資

案件經(jīng)過：2017年年初至2017年7月間，被告人段某某占用石家莊市新華區(qū)領(lǐng)世商務(wù)大廈311室，在房間內(nèi)擺放“御尊資本集團(tuán)”中國境內(nèi)推廣與服務(wù)業(yè)務(wù)的代理授權(quán)書，伙同罪犯劉某某等通過微信、講課、談話等方式向社會(huì)公開宣傳“御尊資本集團(tuán)”，介紹該公司系炒外匯、理財(cái)、投資分析的合法公司，投資款用于該集團(tuán)炒外匯，客戶可得高息紅利，經(jīng)查證該“御尊資本集團(tuán)”投資業(yè)務(wù)并未獲得有關(guān)部門依法批準(zhǔn)。經(jīng)被告人段某某等人介紹，投資群眾通過網(wǎng)絡(luò)登錄注冊(cè)為“御尊資本集團(tuán)”會(huì)員并簽訂“年度合作框架協(xié)議”，其中部分群眾直接將款項(xiàng)匯至段某某等指定的“御尊資本指定賬戶”。經(jīng)司法鑒定審計(jì)，報(bào)案投資金額2067余萬元。2021年9月，判決被告人段某某構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

案件警示：御尊資本集團(tuán)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開宣傳并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式返本付息、給付高息回報(bào)，直接、間接向社會(huì)不特定人群吸收資金。這警示社會(huì)公眾面對(duì)高利息誘惑時(shí)要擺正心態(tài)，理性分析，選擇合法投資渠道。

3.以“投資養(yǎng)老項(xiàng)目”名義非法集資

案件經(jīng)過：2016年9月至2020年7月，張某、龔某等人注冊(cè)成立石家莊德緣養(yǎng)老服務(wù)有限公司，以醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、養(yǎng)老服務(wù)、抱團(tuán)養(yǎng)老、候鳥養(yǎng)老、居家養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老、生態(tài)養(yǎng)老、溫泉養(yǎng)老、智能養(yǎng)老等方式為幌子，通過在石家莊市區(qū)設(shè)立分公司、發(fā)展銷售人員、在人口密集場(chǎng)所散發(fā)傳單、上門服務(wù)、組織群眾參觀體驗(yàn)中心、集中講授床位銷售模式、組織購買床位的群眾外出旅游等方式，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，向社會(huì)虛假宣傳該項(xiàng)目是國家扶持的重點(diǎn)項(xiàng)目，承諾在一定期限內(nèi)還本付息或給予認(rèn)購床位群眾一定優(yōu)惠，誘騙群眾購買床位和各類服務(wù)卡。自2016年9月至案發(fā)，石家莊德緣養(yǎng)老服務(wù)有限公司通過銷售床位和各種卡的方式吸收資金1.2億元，涉及1521人。目前，該案已向平山縣人民檢察院移送審查起訴。

案件警示：本案系面向老年人實(shí)施的犯罪，石家莊德緣養(yǎng)老服務(wù)有限公司以醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、旅居養(yǎng)老、溫泉養(yǎng)老為噱頭，以在石家莊市區(qū)散發(fā)傳單、上門服務(wù)、參觀體驗(yàn)等宣傳方式，以承諾認(rèn)購、預(yù)訂養(yǎng)老床位后每年有7%-10%回報(bào)為誘餌，誘導(dǎo)群眾繳納認(rèn)購、預(yù)訂金。同時(shí)，德緣養(yǎng)老公司還向集資群眾銷售居家卡、旅居卡、介護(hù)卡等，以提供家政服務(wù)、組織旅游等方式進(jìn)行非法集資，違反國家有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。

4.以“購物充值”名義非法集資

案件經(jīng)過：2021年9月3日，新樂經(jīng)偵大隊(duì)接郝某某報(bào)警稱，其在2019年通過微信好友“兮兮樂新”加入“樂新小鋪”平臺(tái)并注冊(cè)會(huì)員，郝某某在該平臺(tái)投資4萬元，至今不能兌付。經(jīng)查，自2016年以來，犯罪嫌疑人張某通過淘寶、微信“樂新商城”、“有贊商城”等商鋪面向全國淘寶、有贊會(huì)員出售衣服、鞋、手機(jī)等生活用品，商品標(biāo)價(jià)高于市場(chǎng)價(jià)格數(shù)倍，并承諾以日分紅萬分之五的方式按規(guī)定期限全額返還本金，免費(fèi)得到所購商品。為達(dá)到非法吸收存款金額最大化，張某通過微信群等方式以發(fā)展會(huì)員購物獲得提成的形式招募宣傳員，通過宣傳員建立數(shù)個(gè)微信群介紹會(huì)員在“樂新商城”、“有贊商城”充值高價(jià)購物，以騙取更多的錢財(cái)。經(jīng)審計(jì)，張某非法吸收公眾存款未返還本金金額1817萬元，涉及受害人數(shù)共計(jì)998人。2022年2月11日，新樂市人民檢察院對(duì)張某提起公訴。

案件警示：犯罪嫌疑人張某利用淘寶、有贊商城等平臺(tái)，通過發(fā)展宣傳員推薦客戶參加“樂新平臺(tái)”讓客戶注冊(cè)會(huì)員，以宣傳微樂投、手機(jī)試用、自選試用、商城充值等方式，讓客戶在平臺(tái)高價(jià)購買商城物品，規(guī)定期限返還本金到會(huì)員賬戶，向客戶吸收存款，致使平臺(tái)客戶無法得到返現(xiàn)。提醒投資人必須提高警惕，在高息誘惑面前保持理性，審慎投資，遠(yuǎn)離高息誘惑，警惕非法集資。