繼上文探討從市場參與主體,即銀行等金融機構(gòu)的角度介紹了反洗錢制度,票據(jù)服務(wù)行業(yè)代表深度數(shù)科將在本文轉(zhuǎn)換視角,從反洗錢行政主管部門即中國人民銀行的角度進(jìn)行深入分析。文章將聚焦于中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門在反洗錢領(lǐng)域中的地位作用、部門職責(zé)以及監(jiān)管懲治措施等幾個方面。

一、中國人民銀行的地位作用、部門職責(zé)

中國人民銀行作為《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢行政主管部門,監(jiān)管各領(lǐng)域洗錢犯罪行為。

特別成立了反洗錢局作為內(nèi)設(shè)機構(gòu),是央行為打擊反洗錢犯罪、加強反洗錢監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)機構(gòu),以此加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌。其主要負(fù)責(zé)內(nèi)容為:組織協(xié)調(diào)反洗錢工作、牽頭擬訂反洗錢政策規(guī)章、監(jiān)督金融機構(gòu)等履行反洗錢義務(wù);分析反洗錢監(jiān)測中心提供的大額和可疑交易信息,并開展反洗錢調(diào)查等事宜。

同時還下設(shè)了反洗錢監(jiān)測中心作為央行的反洗錢信息中心,這是我國反洗錢框架中的一個重要法律實體。自成立以來反洗錢監(jiān)測中心在反洗錢方面發(fā)揮了重要作用,為執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供了有力金融情報支持。其主要職責(zé)是收集整理、分析研判并保存大額和可疑交易等案件信息;向有關(guān)部門移送可疑線索,協(xié)助調(diào)查;值得特別注意的是,還負(fù)責(zé)國家反洗錢數(shù)據(jù)庫建設(shè)和管理,研究、開發(fā)反洗錢信息接收及監(jiān)測分析系統(tǒng)。

二、中國人民銀行的監(jiān)管懲治措施

中國人民銀行對于涉嫌洗錢的不法行為主要有以下幾種監(jiān)管、懲治措施:

1、行政處罰

中國人民銀行將對出現(xiàn)以下情形的金融機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的,區(qū)別不同情形對其罰款或者建議銀監(jiān)會、證監(jiān)會或者保監(jiān)會吊銷許可證,以及對其直接負(fù)責(zé)的董事、高管和其他直接責(zé)任人員從業(yè)禁止或紀(jì)律處分:

(1)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度、未設(shè)立或指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;

(2)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)、未報送大額交易報告或者可疑交易報告;

(3)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;

(4)違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的;拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查;

(5)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。

2、反洗錢調(diào)查

中國人民銀行科學(xué)調(diào)配監(jiān)管力量,規(guī)范有效地開展現(xiàn)場檢查工作,在行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢監(jiān)管要求,構(gòu)建了一條涵蓋事前-事中-事后的完整監(jiān)管鏈條。

當(dāng)中國人民銀行一旦通過自身反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)和反洗錢數(shù)據(jù)庫發(fā)現(xiàn)存在可疑交易,或者通過金融機構(gòu)移交的可疑交易報告,將立即展開反洗錢調(diào)查,必要情況下有權(quán)臨時凍結(jié)銀行賬戶。經(jīng)過反洗錢現(xiàn)場調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的,中國人民銀行應(yīng)當(dāng)立即報案,向公安機關(guān)移送犯罪線索等系列監(jiān)管懲治措施,實現(xiàn)了針對從發(fā)現(xiàn)可疑交易到懲治洗錢犯罪行為在行政措施與刑事司法措施層面上的有效銜接。

根據(jù)表格2022年中國人民銀行發(fā)布的《反洗錢調(diào)查協(xié)查總體情況》披露了其開展反洗錢調(diào)查、后續(xù)移送偵察機關(guān)協(xié)助起訴的情況,體現(xiàn)了中國人民銀行利用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)監(jiān)測到可疑交易涉嫌洗錢犯罪后展開反洗錢調(diào)查,以及后續(xù)移送犯罪線索等系列監(jiān)管懲治措施取得的效果。

中國人民銀行作為我國反洗錢行政主管部門,負(fù)責(zé)在《反洗錢法》的基礎(chǔ)上進(jìn)行反洗錢制度體系的設(shè)計搭建、優(yōu)化完善和監(jiān)管懲治,在我國反洗錢制度體系中處于舉足輕重的地位。

通過對中國人民銀行在反洗錢領(lǐng)域的工作進(jìn)行深入分析,我們能夠更好地把握反洗錢體系的設(shè)計理念及其演變趨勢,這對于指導(dǎo)和規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)的日常運作至關(guān)重要。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。